Фейкові угоди на криптобіржах: як не потрапити на гачок

Перш за все, фейкові угоди — це ситуації, коли сторони угоди не мають реального наміру купувати або продавати криптовалюту, а замість цього укладають угоди з метою зміни цін на ринку. Це може бути зроблено для створення штучного підйому або спаду цін з метою вигоди.

Як наслідок, фейкові угоди можуть призвести до штучного збільшення волатильності на ринку, підвищення ризику для інвесторів та зменшення довіри до криптобірж. Крім того, вони можуть порушити регуляторні стандарти та призвести до втрати довіри до ринку.

Так, за даними аналітичної компанії Chainalysis, 2023 року сума всіх махінацій із криптовалютою склала 24,2 млрд доларів.

Це підкреслює серйозність проблеми та необхідність вжиття заходів для запобігання маніпуляціям на ринку.

Розпізнати фейкові угоди може бути складно, оскільки вони можуть бути досить вправно зроблені. Однак усе ж існують деякі показники, на які варто звернути увагу. Це можуть бути й незвичайні обсяги торгів, й раптові рухи цін без явних новин або фундаментальних змін, а також спалахи активності на ринку в певні періоди часу.

Інвесторам варто бути обережними та дбайливо досліджувати ринок перед здійсненням операцій. Ви можете користуватися різноманітними аналітичними інструментами для виявлення незвичайної активності на ринку.

Також зважайте, що майже кожен інвестор так чи інакше може натрапити на сайти, що пропонують дешеві біткоїни. Такі платформи можуть виставляти криптовалюту на 5-10% нижче ринкової ціни, обіцяючи значну економію. Однак більшість з таких сайтів — шахрайство.

Часто такі сайти обіцяють неймовірний прибуток від інвестицій, але зазвичай вимагають високих початкових внесків та постійного збільшення інвестицій. Та коли користувач намагається вивести свої кошти, виявляється, що вони зникли.

У криптовалютному сегменті однією з популярних схем шахрайства є «старий-добрий» фішинг — виманювання даних платіжної картки у її власника.

Класична схема зазвичай передбачає отримання повідомлення від біржі, де відкрито криптогаманець — через месенджери (такі як Viber, Telegram тощо. – Ред.) або електронну пошту. Повідомлення зазвичай містить заклик до виконання певних дій, таких як перевірка особистих даних, перегляд балансу гаманця, участь в акціях тощо, за посиланням, яке потрібно перейти, виконати певні маніпуляції…

Ще одним поширеним видом обману є схема, в якій шахрай представляє себе як зареєстрованого брокера.

Справжній криптовалютний брокер діє як посередник між клієнтами та фінансовими ринками.

Фальшивий брокер використовує дані реєстрованого брокера, щоб переконати інвесторів перерахувати кошти на його рахунки для інвестування.

Поки користувачі виявляють підступ шахрай зникає, залишаючи жертв з порожніми руками. Головне – справжній брокер навіть не підозрює, що його ім'я використовується у таких махінаціях.

Мабуть, найпопулярніший різновид шахрайства під час створення фейкових угод на криптобіржах. Метод використовує форму фальшивої торгової стратегії, за якої трейдер купує та продає цінні папери з явною метою подачі на ринок інформації, що вводить в оману.

У деяких ситуаціях фіктивні угоди здійснюються трейдером та брокером, які вступають у змову один з одним. В інших випадках фіктивні угоди здійснюються інвесторами, які виступають як покупець, так і продавець цінних паперів. 

Феш-трейдинг часто здійснюється з метою штучного завищення обсягу торгів цінними паперами. Це, по суті, угоди, які компенсують одна одну та не мають комерційної цінності. Водночас вони використовуються в різних торгових ситуаціях.

Правила Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) та Податкове управління США (IRS) забороняють брокерам отримувати прибуток від фіктивних угод, навіть якщо вони заявляють, що не знали про наміри трейдера.

У робочому документі Національного бюро економічних досліджень (NBER) раніше було виявлено, що на фіктивні угоди припадають майже всі транзакції, вчинені на криптобіржах, що не відповідають вимогам. Криптоінвестори б'ють на сполох з приводу фіктивної торгівлі як основної форми шахрайства в галузі.

У NBER було вивчено 29 криптобірж, які були класифіковані як регульовані та нерегульовані, разом із цим нерегульовані біржі були поділені на два рівні залежно від розміру. Автори виявили, що фіктивна торгівля практично була відсутня на регульованих криптовалютних біржах, але становила в середньому 77,5% обсягу торгів на нерегульованих біржах. На нерегульованих біржах першого рівня частка фіктивних угод була трохи нижчою — 61,8% транзакцій порівняно з 86,2% транзакцій на нерегульованих біржах другого рівня.

Для Binance, найбільшої криптовалютної біржі у світі за обсягом торгів та нерегульованої біржі першого рівня, у дослідженні фіктивна торгівля, за оцінками NBER, становить 46,4% усіх транзакцій.

KuCoin, ще одна з п'ятірки найбільших криптовалютних бірж за версією CoinMarketCap, –52,9% транзакцій складаються з фіктивних угод.

Усвідомлення проблеми фейкових угод на криптобіржах важливо для збереження стабільності ринку та захисту інвесторів. Інвестори мають бути обережними та дбайливо досліджувати ринок перед здійсненням будь-яких операцій з криптовалютою.

Тому, перш ніж вкладати свої гроші, важливо перевірити автентичність криптобіржі. Перегляньте рейтинги та відгуки в Інтернеті, а також переконайтеся, що біржа має відповідні ліцензії та регуляцію.

Будьте обережні з електронними листами або повідомленнями, які приходять від криптобіржі. Не переходьте за посиланнями в них, особливо якщо вони запитують конфіденційну інформацію, або вимагають виконати певні дії.

Багато справжніх криптобірж пропонують можливість активувати двофакторну аутентифікацію. Використання цієї функції додатково захистить ваш обліковий запис від несанкціонованого доступу.

Блокуйте транзакції за будь-якої підозри. Якщо ви отримали повідомлення про незвичайну активність в обліковому записі негайно зупиняйте будь-які майбутні транзакції.

Шукайте HTTPS. HTTPS, на відміну від простого HTTP в URL-адресі криптобіржі, або гаманця вказує на те, що на сайті є захищений та зашифрований трафік.
Окрім того, ніколи не надавайте свої особисті дані або конфіденційну інформацію, таку як паролі або приватні ключі, через ненадійні канали зв'язку. Уникайте використання одного й того ж пароля для різних облікових записів.

Навчіться розрізняти справжні повідомлення від шахрайських. Перед інвестуванням грошей вивчіть основи безпечної торгівлі криптовалютою та визначте загальноприйняті практики для захисту ваших інвестицій.