Головні фінансові результати року, що минає

З початку повномасштабного вторгнення росії Україна отримала міжнародну допомогу на суму майже 170 млрд євро. Донорами України стали 42 країни, а також європейські фінансові інституції, Міжнародний валютний фонд та Світовий банк.

Найбільшим фінансовим донором України стали США: від них отримали 71 млрд євро допомоги, з яких 43 млрд євро – військова допомога. Країни Євросоюзу виділили Україні 62 млрд євро, з яких 36 млрд пішло на потреби бюджету країни.

За 10 місяців 2023 року Україна отримала 103,3 млрд євро допомоги, з них 33,6 млрд євро – військова допомога та 69,7 млрд євро – на інші потреби.

Державний та гарантований державою борг України на 1 грудня 2023 року досяг 5,123 трлн грн або 140,8 млрд доларів США у валютному еквіваленті.

Індекс інфляції у листопаді 2023 року становив 100,5%. Усього за 11 місяців 2023 року індекс інфляції становив 104,4%, тобто інфляція склала 4,4%.

Валовий внутрішній продукт (ВВП) України у ІІІ кварталі 2023 року зріс порівняно з аналогічним періодом минулого року на 9,3%. Це більше, ніж прогнозував НБУ, який припускав, що ВВП у ІІІ кварталі 2023 року зросте на 8,2%.

Середня зарплата в Україні (згідно з даними сайту Work.ua) у 2023 році зросла з 14 715 грн до 17 783 грн.

1. Облікова ставка НБУ у 2023 році змінювалася 4 рази:

• 27 липня – знижена з 25% до 22% (з 28 липня);
• 14 вересня – знижена з 22% до 20% (з 15 вересня);
• 26 жовтня – знижена з 20% до 16% (з 27 жовтня);
• 14 грудня – знижена з 16% до 15% (з 15 грудня).

2. Розмір золотовалютних резервів Національного банку України:

• на 1 січня 2023 року – 28 494,46 млн доларів США (в еквіваленті);
• на 1 грудня 2023 року – 38 796,05 млн доларів США (в еквіваленті).

(Дані на кінець 2023 року будуть опубліковані орієнтовно 8 січня 2024 року).

За 11 місяців 2023 року золотовалютні резерви НБУ зросли на 10 301,59 млн доларів США або 36,15%.

3. У 2023 році Національний банк продав на міжбанківському валютному ринку 28,83 млрд доларів, купив 0,22 млрд доларів.

«Чистий продаж» (перевищення обсягу проданої валюти над обсягом купленої у банків. – Ред.) склав 28,61 млрд доларів.

4. Офіційні курси основних валют та валют країн-сусідів.

Станом на 1.01.2023 року:

• долар США – 36,57 грн.;
• євро – 38,95 грн;
• англійський фунт стерлінгів – 44,00 грн.;
• польський злотий – 8,30 грн.;
• чеська крона – 1,61 грн;
• угорський форинт – 9,73 грн. за 100 форинтів;
• румунський лей – 7,87 грн.

Станом на 01.01.2024 року:

• долар США – 38,00 грн.;
• євро – 42,00 грн;
• англійський фунт стерлінгів – 48,33 грн.;
• польський злотий – 9,68 грн.;
• чеська крона – 1,70 грн;
• угорський форинт – 10,98 грн. за 100 форинтів;
• румунський лей – 8,44 грн.

Хочете знати, що з курсом? Чи дорожчатиме долар? Finance.ua запустив безкоштовну валютну розсилку для тих, хто стежить за валютним ринком і хоче розуміти, а також аналізувати пов'язані з валютним курсом події.

Кількість банків у роботі на 1 січня 2023 року – 67. З них:

• з державним капіталом – 4 банки;
• з іноземним капіталом – 40 банків, зокрема. зі 100% іноземним капіталом – 22 банки.

На 31 грудня 2023 року – 63, з них:

• з державним капіталом – 5 банків;
• з іноземним капіталом – 28 банків, зокрема. зі 100% іноземним капіталом – 20 банків.

У 2023 році український банківський ринок залишили чотири банки:

• Банк Форвард визнаний неплатоспроможним рішенням НБУ від 7 лютого 2023 року. 8 березня 2023 року було ухвалене рішення про ліквідацію;
• Айбокс Банк. 7 березня 2023 року ухвалено рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію;
• Банк Конкорд, визнаний неплатоспроможним рішенням НБУ від 1 серпня 2023 року, тоді ж вирішили щодо його ліквідації;
• Укрбудінвестбанк визнаний неплатоспроможним рішенням НБУ від 7 вересня 2023 року. 5 жовтня 2023 року – про ліквідацію.

20 липня 2023 Національний банк вирішив вивести з ринку системно важливий банк Сенс Банк. Причиною такого рішення стало те, що власниками банку є російські олігархи Михайло Фрідман та Петро Авен. Цей факт негативно позначився як на репутації банку, так і на його подальших перспективах роботи в Україні.

21 липня 2023 року Кабінет міністрів ухвалив рішення придбати в повному обсязі акції Сенс Банку у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за 1 гривню. Внаслідок цього банк став п'ятим державним банком під управлінням Міністерства фінансів.

За даними Національного банку України, фінансовий результат банків після оподаткування за 11 місяців 2023 року становив 130,55 млрд грн. Лише у листопаді банки заробили 7,85 млрд грн.

Порівняно з аналогічним періодом 2022 року чистий прибуток банків зріс у 6,7 раза, порівняно з аналогічним періодом 2021 року – у 2 рази.

Рентабельність капіталу банківської системи (співвідношення чистого прибутку до власного капіталу. – Ред.) за 11 місяців 2023 року – 52,8% (проти 9,3% за 11 місяців 2022 року та 32,9% за аналогічний період 2021 року).

• на 1 січня 2023 року – 1051,5 млрд грн, зокрема в іноземній валюті – 397,5 млрд грн (в еквіваленті за курсом НБУ);

• на 1 листопада 2023 року – 1 142,6 млрд грн, зокрема в іноземній валюті – 409,4 млрд грн (в еквіваленті за курсом НБУ).

1. Курс безготівкового долара на міжбанківському валютному ринку:

• на 1 січня 2023 року – 36,5686/36,9343 (бід/оффер);
• на кінець 3 жовтня 2023 року (перший день роботи в режимі «керованої гнучкості») – 36,61/36,65;
• на кінець року – 38,14/38,19.

2. Курс продажу готівкового долара, євро на початок 2023 року – 40,90-41,00 грн/$, 42,90-43,00 грн/EUR. Курс продажу готівкового долара, євро на кінець 2023 року – 39,10–39,20 грн/$, 42,50–42,80 грн/EUR.

3. Крос/курс EUR/USD на 0:00 годин 2.01.2023 року – 1,0689. Крос/курс EUR/USD на 23:59 годин 29.12.2023 року – 1,1037.

За 11 місяців 2023 року українці купили в банках 20,42 млрд доларів, продали 16,65 млрд доларів. Чиста купівля валюти населенням склала 3,77 млрд доларів.

2 жовтня 2023 року Національний банк оголосив про перехід до режиму гнучкості обмінного курсу. Міжбанківський валютний ринок повернувся до повноцінної роботи.

З 1 грудня 2023 року скасовані всі обмеження для банків та небанківських фінансових установ щодо обсягів можливого продажу ними готівкової іноземної валюти населенню. Розпочався процес зближення офіційного та реального (ринкового) курсу долара.