У що інвестує Воррен Баффет

«У світі бізнесу найуспішніші ті, хто займається улюбленою справою». Саме на цю фразу орієнтуються цілі покоління успішних бізнесменів з Волл-стріт. А належить вона, до речі, одному з найуспішніших інвесторів сьогодення — Воррену Баффету. Тоді, в одному з інтерв’ю у 90-х роках, він так відповідав на запитання: «Що він би зробив, якби міг почати все спочатку».

Наразі Баффету 94 роки, проте він все ще залишається справжнім китом, а можливо навіть динозавром фінансів, на якого орієнтуються мільйони. Баффет заробив статки завдяки розумним інвестиціям та стратегічним бізнес-рішенням.

Зазначимо, що Баффет відомий як голова та генеральний директор компанії Berkshire Hathaway. Він перетворив компанію з виробника текстилю, який зазнає труднощів, на багатонаціональний конгломерат. Сьогодні ця компанія є однією з найбільших інвестиційних компаній у світі.

Станом на 2023 рік її дохід склав 364,5 млрд доларів, а вартість однієї акції на момент написання матеріалу становить 454,49 долара.

Саме з Berkshire Hathaway Баффет став особливо відомим у фінансовому світі. Це сталося ще у 1960-х роках.

Торік Berkshire Hathaway розкрила 97,1 млрд доларів чистого прибутку, що є різким стрибком порівняно зі збитком у 22 млрд доларів 2022-го через скорочення інвестицій.

Щодо фінансового положення Баффета, то за даними Forbes, станом на квітень 2024 року воно оцінювалося в 135 млрд доларів. Ця сума дозволяє йому перебувати в топ-10 найбагатших людей планети.

Баффет відомий своєю здатністю адаптувати інвестиційну стратегію до змінюваних умов ринку, зберігаючи разом із цим свою основну філософію довгострокових інвестицій у якісні компанії.

Окрім того, Баффет славиться своєю відкритістю та прозорістю в управлінні компанією. Щорічні звіти Berkshire Hathaway є джерелом корисної інформації та порад для інвесторів й фінансових аналітиків.

Баффет почав свою кар’єру в фінансах ще в юному віці. Перші кілька центів майбутня зірка фінансів заробив продаючи в шість років пачки з жувальною гумкою, з якої отримував по два центи прибутку. Від першого дня, як у віці шести років почав торгувати, він не поступався клієнтам.

«У мене був маленький зелений контейнер з п’ятьма відділеннями. У відділеннях лежали жуйки п’яти різних марок. Я купував їх по три центи у дідуся й вечорами продавав мешканцям околиць. Пам’ятаю, одна жінка сказала, що візьме одну жуйку. Я відповів, що пачка продається тільки повністю. Так, я дотримувався принципів», — сказав Баффет.

Воррен хотів, щоб продаж відбувся, але не на умовах покупки. Якби він продав одну жуйку, у нього залишилося б ще чотири, на які б довелося шукати інших покупців, а це не коштувало ні праці, ні ризику.

Також літніми вечорами Баффет продавав Coca-Cola: за кожні шість пляшок він виручав по п’ять центів.

Воррен уперше інвестував в 11 років, купивши три акції Cities Service Preffered за 38,25 долара за штуку. Акції відразу впали в ціні на 30%, і, як тільки «зросли» до 40 доларів, Баффет продав їх. Після цього акції зросли у ціні вп’ятеро.

Потім, у 13 років, отримав свою першу роботу як довізник газет, щоб принести всім Washington Post. У підлітковому віці він почав займатися виробництвом пейнтбольних автоматів, шукаючи можливості для бізнесу скрізь, де б він не був. Він закінчив коледж з прибутком у 10 тис. доларів від своїх бізнес-починань. Дуже пристойні гроші на той час.

Його інвестиційна стратегія майже завжди була орієнтована на довгострокове інвестування у якісні компанії, які були недооцінені ринком. Він відомий своєю філософією «купувати дешевше, ніж варто» й прагненням до максимізації довгострокового прибутку.

До речі, щодо Coca-Cola, ще 1965 року Баффет купив компанію Coca-Cola всього за 8,3 млн доларів, а зараз її оцінюють майже в 700 млрд доларів, що становить приблизно 10 млн відсотків доходу.

Ще в підлітковому віці Баффет купив свої перші акції. Він почав з малих інвестицій у компанії, які, на його думку, були недооцінені. Баффет інвестував у невеликі підприємства, наприклад, у бізнеси, які він знав та розумів.

Однією з його перших значних інвестицій було власне придбання акцій компанії Berkshire Hathaway, яка на той момент була текстильною компанією. За рік він заробив близько 200%, збільшивши активи під управлінням від 105 тис. до 300 тис. доларів.

Водночас особистий внесок Баффета становив лише 100 доларів. Вкладені раніше ці 100 доларів до 1972 року перетворилися на 1 млн доларів. За останні 50 років інфляція долара США становила понад 590%. І сьогодні цей мільйон перетворився б практично на 7 млн доларів.

Окрім того, в середині 1960-х років Баффет почав активно інвестувати у страхові компанії. Він придбав компанії з великими резервами капіталу, такі як National Indemnity Company, що дозволило йому отримати значний капітал для подальших інвестицій.

Він інвестує в компанії, які мають великий потенціал для довгострокового зростання і стабільності. Це й технологічні компанії, які мали великий потенціал для майбутнього зростання. Наприклад, його інвестиції в компанії як Coca-Cola, Apple та American Express відображають цю стратегію.

Хоча й менше, порівняно з акціями, інвестиції в облігації також є частиною його портфеля, зазвичай для забезпечення стабільного доходу та диверсифікації.

Ось, акції яких компаній мав у своєму портфелі Баффет станом на кінець 2023 року:

Попри свій чималий вік, Баффет продовжує активно шукати можливості для придбання компаній, які відповідають його інвестиційній філософії. Ці придбання можуть бути як частковими, так і повними, залежно від можливостей та стратегічної важливості компанії.

Додамо, що понад 94% свого статку Баффет заробив після 60 років. Щодо його «дітища», яким є Berkshire Hathaway, то від 1964 до 2022 роки акції цієї компанії зросли на 3 787 464%, тоді як акції основного американського індексу S&P 500 — на 24 708% за той же період, включно з дивідендами.

У 1990-х роках Баффет став популярним не лише у фінансових колах, а й серед широкої публіки завдяки своїй філантропії та прозорості у веденні бізнесу. Попри свій великий успіх, Баффет відомий своєю скромністю й простим способом життя.

Баффет також є активним філантропом. 2010 року він разом з Біллом Гейтсом започаткував кампанію «The Giving Pledge», яка закликає найбагатших людей світу віддавати частину своїх статків на благодійність.

За своє життя Баффет пожертвував понад 56 млрд доларів, що становить 30% від усього його фінансового статку.

• Не втрачайте гроші
• Інвестуйте на тривалий термін
• Купуйте акції лише якісних компаній
• Постійно навчайтеся
• Диверсифікуйте доходи
• Не турбуйтеся про щоденні коливання ринку
• Розрізняйте ціну акції та вартість компанії
• Заведіть здорові фінансові звички
• Починайте рано і будьте терплячими

Баффет постійно навчається та адаптує свою стратегію відповідно до змінюваних умов ринку. Хоча він дотримується основних принципів інвестування, він також враховує нові тенденції та можливості.

Ці фактори в сукупності роблять Воррена Баффета однією з найяскравіших і найвідоміших фігур у світі інвестицій.