Навіщо бізнесу з фінансового консалтингу CRM: досвід iPlan та NetHunt

У фінансовому консалтингу ви продаєте не продукт — ви продаєте довіру. Клієнти довіряють вам свої гроші, життєві плани та рішення на роки вперед.

Саме тому тут немає не важливих речей. Забутий дзвінок або загублене повідомлення в Telegram може миттєво зруйнувати репутацію та призвести до втрати клієнта.

CRM у такому бізнесі — основа для роботи. Це про контроль, системність і впевненість у тому, що жоден клієнт не залишиться без уваги.

Досвід iPlan — української компанії з фінансового планування, яка впровадила NetHunt CRM ще на старті, — добре показує, чому бізнесу, що хоче зростати не обійтися без CRM.

На відміну від рітейлу чи сервісів з коротким циклом угоди, у фінансовому консалтингу все інакше:

• клієнт може звернутися сьогодні, а рішення прийняти через півроку;
• спілкування відбувається в кількох каналах — email, месенджери, дзвінки;
• з клієнтом працюють роками, а не лише до закриття угоди.

У таких умовах головний ризик — втратити контекст: хто цей клієнт, про що вже говорили, на якому він етапі, які цілі обговорювали раніше.

Саме з цього розуміння iPlan почали будувати бізнес одразу в NetHunt CRM.

«iPlan — компанія, яка націлена на довгострокове партнерство, тому вирішальним фактором для нас була можливість налаштувати окремі блоки комунікацій в CRM для кожного клієнта», — Любомир Остапів, партнер iPlan.

У фінансовому консалтингу клієнт оцінює не лише результат, а й увесь процес взаємодії: швидкість відповіді, увагу до деталей і те, чи не доводиться щоразу пояснювати одне й те саме.

CRM допомагає побудувати передбачуваний і комфортний клієнтський досвід — від першого звернення до довгострокового супроводу. У iPlan заявки з сайту автоматично потрапляють у систему, тож фінансовий планер одразу бачить новий запит і швидко виходить на контакт.

Далі CRM регулярно нагадує про продукт. Для клієнтів, які ще не готові прийняти рішення, працюють автоматичні ланцюжки з корисними матеріалами та порадами з інвестування — без тиску й нав’язливих нагадувань.

У результаті клієнт відчуває увагу, послідовність і професійний підхід, аце саме те, що формує довіру у фінансовому бізнесі.

Коли в компанії кілька менеджерів, без CRM швидко з’являється плутанина:

• незрозуміло, у кого скільки клієнтів у роботі;
• важко оцінити, на якому етапі зараз угоди;
• прогноз будується на відчуттях.

Воронка продажів у NetHunt CRM вирішує ці проблеми. Кожен фінансовий планер бачить свої угоди та їхні статуси, знає, коли потрібно виходити на контакт, отримує нагадування, веде задачі, пов’язані з клієнтом.

Керівництво в цей час бачить загальну картину по команді: угоди в роботі, де є ризики і яких результатів очікувати найближчим часом.

Ще одна важлива причина, чому фінансовим компаніям потрібна CRM, — зменшення залежності від конкретних людей.

Без системи знання про клієнтів часто живуть у головах фінансових радників або в особистих чатах. Якщо спеціаліст іде у відпустку, змінює роль або залишає компанію, то разом із ним може зникнути й контекст роботи з клієнтом.

CRM вирішує цю проблему. Вся інформація — історія спілкування, домовленості, задачі, статуси — зберігається в одному місці. Будь-який інший менеджер може швидко підхопити клієнта без втрати якості сервісу.

«Головні активи компанії, яка працює в сфері послуг, — це три речі: люди, клієнти, інфраструктура. Це все є в CRM, бо вона сама по собі є частиною нашої інфраструктури», — Сергій Мікулов, співвласник iPlan.

Для бізнесу це означає стабільність. Саме така системність дозволяє фінансовим компаніям масштабувати команду й кількість клієнтів без втрати довіри та репутації.

Для фінансового консалтингу CRM — це про збереження контексту, довіру клієнтів і стабільність бізнесу в довгій перспективі.

Досвід iPlan демонструє просту річ: CRM найкраще працює не як інструмент для порятунку бізнесу, а як частина його нормальної щоденної роботи. Коли система закладена з самого початку, компанії не потрібно перелаштовувати процеси на ходу або виправляти помилки росту — структура формується поступово й органічно.

У результаті фінансовий бізнес отримує керованість: клієнти не губляться, рішення приймаються на основі реальної картини, а команда може зростати без втрати якості сервісу, репутації та довіри.