Мошенничество во время войны: схемы, действующие сейчас

Если в мирное время мошенничество – преступление криминальной плоскости, то во время войны – это больше похоже на мародерство, которое отвратительно не только с точки зрения закона, но и морали.

Finance.ua собрал в одном материале самые популярные мошеннические схемы, которые преступники стали активно использовать в военное время, а также рекомендации, как не стать жертвой аферистов.

Сбором средств на нужды армии, территориальной обороны, переселенцев и других нуждающихся с первого дня полномасштабной войны стали заниматься не только официальные структуры или благотворительные фонды. В эти ряды встали также небезразличные граждане, которые могли закупать и доставлять необходимые, порой дефицитные вещи. Однако активизировались и мошенники.

Одна из показательных историй произошла в конце апреля. Некий Дмитрий Попов из Кропивницкого опубликовал в Facebook объявление о том, что собирает деньги на микроавтобус, который якобы необходим для ребят из полка «Азов», чтобы «каждый раненый своевременно получил медицинскую помощь».

Понятно, что все поступающие на карту средства Дмитрий Попов просто присваивал. Впрочем, довольно скоро «фарт» закончился, и мошеннику в наручниках пришлось извиняться на камеру. Понятно, что никакого отношения к Азову Дмитрий Попов никогда не имел.

Не перечисляйте деньги лишь бы кому. Это очень просто, но от этого не менее действенно.

Если хотите финансово помочь армии, вы всегда можете воспользоваться официальными каналами, которых сегодня немало. Finance.ua ранее публиковал статью с доступными вариантами.

Если вы планируете перевести средства конкретному волонтеру, то делайте это только в том случае, если доверяете человеку. В случае личного с ним знакомства вопрос доверия, пожалуй, не будет стоять. Если нет – проведите небольшое исследование:

• поищите имя волонтера в гугле;
• спросите знакомых, не знают ли они этого человека, какую характеристику могут ему дать;
• пролистайте страницу волонтера в соцсетях, почитайте комментарии, обратите внимание на предыдущие сообщения о сборе средств – публиковались ли по ним отчеты, ведь ответственные волонтеры обычно их публикуют;
• в случае сбора средств от имени той или иной организации нелишне связаться с этой организацией с уточнением, действительно ли этот человек уполномочен собирать средства. Но не забудьте также проверить саму организацию в том же гугле.

Детальнее о волонтерских организациях и как им помочь – читайте в нашей статье.

29 апреля сотрудники Дарницкой окружной прокуратуры Киева уведомили о подозрении 18-летнего жителя Ворзеля в совершении мошенничества в особо крупных размерах.

Молодой человек под выдуманным женским именем разместил в Telegram объявление о вывозе граждан в более безопасные места.

«На объявление откликнулся мужчина, который хотел эвакуировать из Киева больную бабушку. Однако после проведения им предоплаты человек, обещавший выполнить перевозку, исчез, не исполнив договоренностей», – сообщили в пресс-службе прокуратуры.

Правоохранители установили личность мошенника и проверяют его причастность к совершению более десяти аналогичных преступлений. Парню грозит от 3 до 8 лет лишения свободы.

Как и в случае с фейковым сбором денег, не перечисляйте средства, если нет полной уверенности, куда они пойдут. Беспокоясь о безопасности своих родных и близких, люди готовы отдать последнее, чтобы уберечь их. Именно на этом чувстве и играют мошенники, размещая такие объявления.

Эвакуационные рейсы из опасных районов организует государство. Они бесплатные. Также есть много небезразличных людей, которые собственным транспортом вывозят нуждающихся. Обычно они оплачиваются в тематических сообществах в социальных сетях и предоплату не берут.

Если и придется что-то заплатить за услугу, например возместить горючее, то только по факту, когда человека вывезут.

Мы не можем утверждать, что все, кто просят предоплату за эвакуационные перевозки, непременно мошенники. Но наличие такого условия должно настораживать.

Не спешите переводить деньги и попытайтесь договориться о фактическом расчете. Честного человека это вряд ли испугает.

Война вынудила миллионы украинцев бросить свои дома и искать убежище. Этим и пользуются мошенники. Они публикуют объявления о сдаче жилья в аренду в относительно безопасных регионах страны (например на западе Украины) и просят заинтересованных выслать предоплату на карту. Аферисты объясняют необходимость предоплаты большим спросом, а внесенная заранее сумма, мол, станет некой гарантией для обеих сторон. Чем все кончается, думаем, объяснять не нужно.

Как и в предыдущем случае, правило простое: не переводите деньги вперед. Любые расчеты с арендодателем должны производиться только после того, как вы убедитесь, что квартира, во-первых, действительно существует, во-вторых, готова к заселению.

Идеальный вариант – заключить письменное соглашение об аренде. Если же это невозможно, то:

• в случае наличного расчета, попросите арендодателя написать расписку, что взял у вас деньги;
• при переводе средств с карты на карту укажите назначение платежа: например, «Аренда» или «Оплата за проживание за период…»

В случае возникновения каких-либо спорных вопросов, такие документы пригодятся вам. Как минимум, вы сможете доказать, что уплатили определенному лицу определенную сумму.

В первые дни полномасштабного вторжения российской армии в Украину президент Владимир Зеленский объявил о старте программы финансовой поддержки, в рамках которой граждане из зоны боевых действий могли подать заявку на получение 6500 грн.

И хотя заявки принимались до 31 марта через приложение «Дія», а деньги выплачивались на специальные карты «єПідтримка», мошенникам ничего не помешало наплодить фишинговые сайты, которые выманивают карточные данные.

Вот пример. Автор статьи получил в одном из мессенджеров ссылку, в заголовке которой говорилось о выплатах для всех жителей Украины. Подозрение вызвал не только заголовок, но и адрес ресурса.

Расчет, видимо, был на то, что не все знают настоящий адрес сайта ТСН. И обратите внимание на дату – 7 апреля, то есть через неделю после того, как прием заявок на получение 6500 грн уже был закрыт.

Некоторые получали SMS-сообщения с содержанием «Vam narahovana Groshova dopomoga PB24 6500. Zarahuvatu», а затем шла ссылка на один из таких фишинговых сайтов.

Правило довольно радикальное: не открывайте (по крайней мере, во время военного положения) никакие ссылки в мессенджерах, социальных сетях, SMS. Особенно это касается сокращенных ссылок, например, bit.ly, ведь вы не можете знать, что за ними скрыто и куда они ведут.

Не верьте заголовкам, которые обещают вам какие-то выплаты. Информацию о программах поддержки государства всегда публикуют официальные источники (домен gov.ua). Также соответствующие уведомления появляются в Дії.

Не вводите на сторонних сайтах данные своей карты. Даже если вы получите деньги от государства, такая заявка оформляется через приложение «Дія», все подтягивается автоматически.

Всегда проверяйте информацию из SMS. Пять минут, которые вы потратите, погуглив или позвонив в банк, могут сохранить ваши деньги и нервы.

Помните, что фишинг рассчитан на рассеянных и технически необразованных людей, как правило старшего поколения. Поэтому предупредите своих родителей, дедушек и бабушек, чтобы они не кликали ни на какие ссылки.

В случае подозрения мошеннических действий в Интернете сообщайте о них в киберполицию на электронный ящик: callcenter@cyberpolice.gov.ua.

Секретариат Кабинета министров недавно сообщил о еще одной схеме мошенничества. Злоумышленники создали на сайте, замаскированном под правительственный портал, страницу «Государственные услуги онлайн» и подрубрику по выплате украинцам денег от ООН. Для подтверждения такого якобы «перевода» необходимо уплатить государственную пошлину в определенном размере.

«Отмечаем, что на Едином веб-портале органов исполнительной власти (https://www.kmu.gov.ua) указанных услуг нет. Отдельно обращаем внимание, что при получении пособия или переводе средств государственная пошлина не уплачивается», – говорится в сообщении.

Принцип такой же, как и с другими фишинговыми сайтами. Вот еще несколько советов от киберполиции:

• получайте информацию, особенно по финансовым выплатам, только из официальных источников;
• внимательно проверяйте URL-адрес сайта, один незаметный символ может означать, что вы попали на фишинговый ресурс;
• не переходите по сомнительным ссылкам и не вводите реквизиты платежных карт на незнакомых и подозрительных веб-сайтах;
• если же финансовая информация разглашена, немедленно обратитесь в банк и заблокируйте карту.

Схема стара, как мир, но в нынешних условиях дефицита горючего она снова актуализировалась.

Пока одна из возможностей заправиться – по заранее приобретенным талонам. Вот мошенники и продают такие талоны.

Только они не действительны, а узнать об этом можно уже на АЗС.

Или аферисты просят подписку на карту и исчезают, оставляя вас без талонов, топлива, денег.

Детальнее о схеме с талонами на топливо мы писали еще до полномасштабной войны в этой статье.

Повторим еще раз: не переводите средства вперед, не переводите деньги тем, кому не доверяете. Это универсальное правило убережет ваши финансы.

Еще одно из золотых правил: старайтесь не покупать ничего с рук. Желание сэкономить несколько гривен может сыграть с вами злую шутку.

Если же речь идет о чем-то дефицитном, как топливо, тщательно проверьте информацию о продавце. Потраченное на это время, поверьте, окупится.

Миллионы украинцев в общем порыве оградить свою страну от захватнического нашествия из россии сплотились и проявили себя с лучшей стороны.

Впрочем, нашлись и те, кто решил нажиться на беде, которая пришла на наш порог.

Мошенников, конечно, гораздо меньше, чем честных, порядочных людей. Но, увы, никто не застрахован от контакта с ними.

Если вы вдруг стали жертвой аферистов или у вас есть подозрения насчет чьей-то добродетели, обязательно сообщите об этом правоохранителям. Не дайте обмануть себя и других. Вместе победим.