Во что инвестируют европейцы

Современные европейцы, с их доступом к развитым финансовым рынкам и к стабильной правовой системе, активно вкладывают средства в различные сферы. Больше всего их интересуют недвижимость, технологии, зеленый бизнес и ценные бумаги.

Особенность европейского подхода состоит в том, что у каждой страны есть свои собственные приоритеты. Например, Скандинавия инвестирует в экологию, а Германия — в промышленность и стартапы. Это разнообразие открывает широкий спектр возможностей для изучения и адаптации инвестиционного опыта в других странах, в частности в Украине.

Традиционно одним из наиболее стабильных и популярных направлений для инвестиций среди европейцев считается недвижимость (и жилая, и коммерческая). С ней и стабильный доход от аренды можно получать, и на потенциальном росте стоимости увеличивать вклады.

Сколько нужно вложить? В Германии, в зависимости от региона и его перспектив, сумма инвестиций в недвижимость может достигать в среднем от 200 тыс. до 500 тыс. евро.

Инвесторы Франции также не оставляют без внимания жилую и коммерческую недвижимость. Как правило, суммы вложений составляют от 150 тыс. до 400 тыс. евро.

Тем, кто стремится вложиться в недвижимость Испании, советуем «готовить» 100−300 тыс. евро. Именно такая здесь стоимость у популярных предложений по недвижимости.

Источник: finance.ua

Ценные бумаги, если вложиться в них с умом, безусловно, тоже могут принести неплохие деньги.

Например, в Европе достаточно активно инвестируют в акции крупных компаний, облигации и акции с ETF, что дает возможность роста капитала при соответствующем риске.

Зеленая энергетика тоже много внимания получает вместе с автоматизацией и искусственным интеллектом (ИИ), который быстро распространяется.

Стартапы и бизнес в качестве предмета для вложения активно привлекает инвесторов. Только в отрасли спрос меняется. Например, медицина, финансовые и обычные технологии стабильно популярны.

В качестве примеров крупных инвестиций в европейские стартапы можно привести:

• французскую компанию Mistral AI. В прошлом году парижский ИИ-стартап Mistral AI привлек 600 млн евро (640 млн долларов). Разработки связаны с большими языковыми моделями с открытым исходным кодом. Это отличный европейский конкурент американской OpenAI;
• британскую компанию Wayve. Компания Wayve, занимающаяся разработкой автономных автомобилей, в прошлом году получила инвестиции в размере 861 млн фунтов;
• британский стартап Abound привлек более 400 млн фунтов инвестиций за прошлый год;
• Highview Power (Великобритания): Компания, специализирующаяся на хранении энергии, получила 300 млн фунтов инвестиций в первом полугодии 2024 года.

В общем, британские технологические компании привлекают просто рекордные венчурные инвестиции. В результате безоговорочного доверия к ним со стороны вкладчиков, полученные ими деньги составляют почти треть всего еврофинансирования.

^{Источник: finance.ua}

Кроме того, доля венчурных инвестиций в ИИ в Европе достигла рекордных 18%. Великобритания, Франция и Германия доминируют в инвестировании в ИИ в Европе. Лондон, Париж и Мюнхен привлекли больше всего средств, укрепляя свои позиции как ведущие технологические хабы. Эти примеры свидетельствуют об активном развитии стартапов в Европе и значительном интересе инвесторов к технологическим инновациям.

Европейцы используют различные инвестиционные инструменты для обеспечения собственной финансовой устойчивости, для планирования будущего. В то же время, значительную роль среди них играют пенсионные и страховые фонды, а также альтернативные инвестиции в искусство, например, в криптовалюты, в коллекционные предметы.

В странах Евросоюза институциональные инвесторы, в частности пенсионные фонды и страховые компании, играют значительную роль в формировании финансовых рынков и в случае обеспечения экономической стабильности. Финансовый ландшафт ЕС характеризуют значительные отличия в развитии управления активами институциональных инвесторов в разных странах-членах.

По данным ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития), активы накопительных пенсионных фондов в странах-членах в среднем составляют до 70% от ВВП. А иногда такие показатели и превышают годовой ВВП.

Помимо традиционных инвестиций европейцы все больше обращают внимание на альтернативные варианты вложений. Стабильный спрос на искусство и антиквариат. Рынок таких предложений остается одним из самых давних из инвестиционно привлекательных. Это объясняется высокой доходностью и независимостью цен от большинства экономических показателей.

Криптовалюты с 2009 года стали довольно популярными вариантами инвестирования среди европейцев. Растет рынок виртуальных активов, происходит их принятие широкими массами населения, растет число инвесторов в этом секторе.

Коллекционные предметы, такие как вино, автомобили, часы и т. п., становятся все популярнее в качестве диверсификации инвестиционных портфелей, защиты их от колебаний на рынке.

К постоянным инвестициям интерес в Европе тоже растет. В Скандинавии, например, очень акцентируют внимание на необходимости инвестировать в экологию, в социально ответственные проекты. Это можно рассматривать как отражение общей тенденции к более ответственному и осознанному инвестированию среди европейцев.

В сфере инвестиций в зеленые технологии лидерами являются Дания, Нидерланды, Швеция. В этих странах инвесторы активно поддерживают проекты в области устойчивого развития, возобновляемой энергетики и энергоэффективности.

Они заинтересованы в выделении крупніх сумм на инновационные стартапы, технологии, способствующие снижению выбросов углерода, улучшающих экологическую ситуацию.

На промышленности и недвижимости больше сосредоточены в Германии и Франции. Германия с высоким уровнем урбанизации и стабильной экономикой привлекает существенные инвестиции в недвижимость (жилищную и коммерческую).

Франция, в первую очередь Париж, — очень популярные направления для вложений в недвижимость. И местные промпредприятия часто, особенно в контексте технологической модернизации, выступают популярными объектами для капиталовложений.

Одним из ведущих центров инвестиций в технологические стартапы и финансовый сектор остается Великобритания. К примеру, Лондон выступает важным финансовым хабом, где осуществляются не только инвестиции в популярные стартапы, но и в сферу финуслуг и в частности технологий (финтех).

^{Источник: finance.ua}

Если посмотреть на график, который отображает распределение инвестиций среди европейцев по разным категориям, можно увидеть, что все же больше средств направляется в пенсионные фонды, а доля альтернативных инвестиций, таких как искусство или криптовалюты, меньше.

Европейцы смело вкладываются в недвижимость, в зеленые технологии и современное предпринимательство (в первую очередь в стартапы в отраслях финансов, медицинских инноваций и высоких технологий. — Ред.).

Они доверяют свои деньги рынкам с высокими стандартами регулирования, поэтому часто выбирают для инвестирования недвижимость в развитых городах, а еще инновационные проекты в технологическом секторе.

В Украине большинство инвестиций сосредоточены на земле и недвижимости. Традиционно, объекты выбирают с точки зрения привлекательности для инвесторов вследствие возможности получения дохода от передачи в аренду, от продажи по истечении некоторого времени. Присущие европейцам инвестиции в новые технологии, финтех и зеленые энергетические проекты у нас пока еще на стадии развития.

Что можно из моделей инвестирования позаимствовать у европейцев? В первую очередь, зеленые технологии. Это безусловно. И этому много внимания уделяют не только частные инвесторы, но и правительство.

Украине может быть выгодно воспользоваться опытом европейских стран в плане развития собственного сектора возобновляемых источников энергии и энергоэффективных технологий. Это и в плане обеспечения устойчивого развития будет полезно, и может сыграть немаловажную роль для привлечения международных инвестиций.

Стартапы… Всем, кто уже имеет опыт инвестирования, и тем, кто только планирует его приобретать, советуем больше внимания уделять стартапам. Бывает так, что они приносят просто невероятный доход, обеспечивают вкладчика до конца жизни.

Если заинтересовались, изучайте модели инвестирования, которые активно развиваются в Великобритании и Швеции. Вполне возможно, что они будут полезны для стимулирования среды украинских инноваций, в том числе через венчурные фонды и акселераторы.

Не забывайте о диверсификации собственного портфеля. Делайте вложения в надежные проверенные варианты и привлекательные стартапы, на успех которых нет гарантий, с умом распределяя деньги, выбирайте и традиционные и альтернативные активы. Это минимизирует риски, надолго обеспечит стабильный доход.

В Украине достаточно высокий потенциал для развития разнообразного инвестиционного климата. Но сейчас, с учетом ситуации, большинство инвесторов выбирают для себя Европу.