Биткоин vs золото: какой актив более перспективный

Верный выбор актива в условиях современной экономики критический по нескольким причинам. Понятно, что экономическая среда меняется каждый год, что на это влияют и глобальные тренды, и технологические достижения, и финансовые кризисы, и политические события.

Следует выбирать активы в соответствии с ожиданиями и текущими реалиями, а еще иметь представление об эффективном управлении рисками, особенностях достижения финансовых целей.

Только в таком случае актив (или совокупность нескольких) сможет обеспечить:

Защиту от инфляции

Часто современная экономика сталкивается с инфляционными процессами. Но биткоин и золото могут служить защитой от них. Почему? Потому что их стоимость в периоды высокой инфляции имеет тенденцию к росту.

Поэтому, чтобы сохранить покупательную способность капитала, следует просто выбрать такой актив, который эффективно защитит от обесценивания денег.

Минимизацию рисков

У каждого актива есть свои опасности. Ими могут быть:

• рыночная волатильность;
• кредитные риски;
• валютные риски;
• политические риски.

В условиях неопределенности, как-то экономические кризисы мировых масштабов, геополитическая напряженность, нестабильность финансовых рынков, выбор правильного инвестиционного актива помогает минимизировать потери.

Если золото считается безопасным активом, а с биткоином, хоть и при повышенном риске, можно говорить о высоком потенциальном росте, то лучше выбирать хорошо сбалансированный портфель с разными активами. Так стабильность будет выше, риски меньше.

Диверсификацию портфеля

Ключевым или одним из ключевых принципов выгодного инвестирования является диверсификация. Важно в условиях нестабильности распределить инвестиции между активами разных классов, чтобы не сильно зависеть от колебаний рынка.

Инвестиции в золото, криптовалюты, акции, облигации и другие инструменты существенно снижают волатильность всего портфеля, обеспечивая стабильность доходов.

Адаптацию к технологическим и экономическим изменениям

Во времена развития современной экономики старые экономические и технологические изменения устаревают. Поэтому появляются новые формы активов, как, например, криптовалюты, которые могут предложить высокую прибыль, если правильно оценить их потенциал.

Так, биткоин заинтересует тех, кто верит в децентрализованные системы, в технологические инновации. Верный выбор активов и понимание новых тенденций может принести значительную прибыль.

Учет глобальных тенденций в экономике

Золото, криптовалюты и финансовые рынки и активы в целом зависят от изменений, происходящих в мировой экономике. Речь идет, прежде всего, о процентных ставках центробанков, о политике регулирования, о налоговой политике.

Так, при росте процентных ставок по банковским депозитам, по облигациям золото ожидаемо становится менее привлекательным, потому что доходность от облигаций и депозитов становится выше. Параллельно криптовалюты при ограничении ликвидности, при жесткой финансовой политике могут получить новые импульсы для роста. Почему? Потому что инвесторы будут искать новые альтернативные способы сохранить капитал.

Рост капиталовложений

Правильный выбор активов приводит к значительному росту капитала. ВТС и другие криптовалюты за последнее десятилетие показали просто феноменальные темпы роста.

Другие ресурсы, такие как акции технологических компаний и золото более стабильны.

Собственный инвестиционный портфель нужно наполнять, выбирая правильные активы в соответствии с долгосрочными экономическими тенденциями. Так удастся значительно увеличить стоимость собственного портфеля.

Реализацию долгосрочных финансовых целей

Создание актива должно происходить в соответствии с финансовыми целями. Это могут быть и накопления на пенсию, и приобретение желаемой недвижимости, и создание фонда для образования детей и т. д.

Некоторые активы лучше подходят для долгосрочного роста, другие — для защиты капитала, а третьи — для краткосрочных спекуляций.

Экономическая нестабильность и кризис

Во времена кризисов (нестабильностей в финансовом секторе, глобальных рецессий, локальных экономических спадов) важно иметь такие активы, которые справлялись бы с существенным внешними «шоками», с сильными рыночными колебаниями.

Традиционно в качестве защиты в кризисное время используется золото. Биткоин же, хоть и более волатильный, может выступать альтернативой в цифровом пространстве.

Цифровизация и технологическая революция

Мир становится все более цифровым и, конечно, это влияет на финансовые рынки. Благодаря развитию криптовалют и блокчейн-технологий появляется новая форма инвестиций, которая предлагает существенно более высокие доходности. Инвесторы, которые разбираются в технологических тенденциях и умеют работать с новыми цифровыми активами, всегда будут впереди рынка.

Итак, верный выбор актива в условиях современной экономики важен не только для защиты капитала, но и для получения возможностей получать желаемую прибыльность. Важно учитывать как долгосрочные тренды (например, инфляция, развитие новых технологий), так и краткосрочные рыночные условия (например, циклы экономического роста и спада, изменения в политике центральных банков). Определение оптимальной стратегии и выбор соответствующих активов зависит от индивидуальных целей, толерантности к риску и желания адаптироваться к меняющемуся финансовому миру.

Рассматривать вопросы перспективности золота и биткоина следует с учетом ряда факторов. В первую очередь, это долгосрочность тенденций, рыночные условия, цели инвестора и степень риска, к которому он готов. Разберем подробно с разных точек зрения.

Тысячелетиями само золото использовалось как хедж против инфляции и финансовых кризисов. Оно сохраняет свою стоимость в течение долгих периодов, потому считается безопасным активом.

А еще в кризисные моменты, во времена экономической нестабильности (как, например, во время пандемий или войн), золото традиционно демонстрирует рост. Почему? Потому что инвесторы в такие периоды больше стремятся избегать рисков и вкладываются в стабильные, проверенные активы.

Если говорить о консервативных инвесторах, они предпочитают золото. Оно, по сравнению с ВТС, менее волатильно.

Бесспорно, это отличный вариант для защиты капитала. Если же заинтересованы не в сохранении, а еще и в доходности, можно в портфель добавить акции и облигации, чтобы иметь проценты и дивиденды.

Биткоин. Для него характерны как быстрый рост, так и непредсказуемое падение на значительные проценты. То есть для инвесторов этот вариант инвестирования создает не только возможности для прибыли, но и значительные риски.

В то же время следует признать долгосрочный потенциал ВТС. Криптовалюта эта многими рассматривается как «цифровое золото». ВТС может выполнять роль защиты от инфляции, просто на основе цифровых и технологических решений.

Для тех, кто заинтересован в активах нового поколения, ВТС весьма привлекателен. Но…

Несмотря на активное развитие ВТС, остаются вопросы его регулирования. Многие страны разрабатывают законы по регулированию криптовалют. Некоторые уже приняли их. Конечно, все это влияет на перспективу ВТС в будущем.

Следует понимать, что биткоин, в отличие от золота, является технологическим активом. Его будущее связано с развитием блокчейн-технологий, с возможностью использования ВТС в различных сферах, с повышением интереса со стороны крупных финансовых игроков. Для удобства сравним ВТС и золото в таблице.

Безусловно, у каждого из этих активов — своя ниша. Золото может стать «безопасной гаванью» на случай непредвиденных кризисов, а биткоин — высокодоходным, хоть и рисковым инструментом для тех, кто уверен в будущем цифровых технологий и криптовалюты.

Недавно криптоаналитик Мегса в публикации на X поделился собственным анализом ВТС. Он предположил, что ведущую криптовалюту ожидает рост цен. Прогноз свой он делал с помощью технического индикатора Moving Average Convergence Divergence (MACD).

На графике в посту трейдера четко отражено, как ВТС «пережило» бычье сечение ниже нулевой линии. Причем происходит это уже второй раз. Согласно предположениям Мегса, если тенденции будут сохранены, есть вероятность, что стоимость монеты может увеличиться к середине 2025 года и до 200 тыс. долларов.

Впрочем, это не гарантировано. Просто, по словам аналитика, индикатор свидетельствует об изменении долгосрочного тренда. Поэтому в преддверии реального скачка стоимости вполне возможны и существенные «колебания» в цене.

Специалисты криптовалютной платформы CoinCodex считают, что ВТС может и в ближайшее время подняться выше 100 тыс. долларов. Аналитики считают, что текущие прогнозы стоимости биткоина — в бычьем тренде.

Согласно графику от компании TradingShot, опубликованному недавно на TradingView, цена цифрового актива имеет все шансы пересечь предел в 100 тыс. долларов до конца текущего года. Аналитики компании предполагают, что рассматриваемая закономерность является отражением исторического контекста с 2014 года.

Таким образом, биткоин стабильно на современном финансовом рынке остается одним из интереснейших активов для инвесторов. Мировые энтузиасты считают, что еще большую ценность актив в будущем будет иметь из-за ограниченности и редкости.

Понятно, что прогнозы большинства современных аналитиков могут колебаться в результате влияния фундаментальных и технических факторов, но безусловно большинство представителей сферы цифровых активов: СЕО, аналитики, обычные пользователи настроены к ВТС вполне оптимистично.

После избрания Дональда Трампа президентом США криптовалютный рынок охватила настоящая эйфория. В течение первой недели после победы республиканца на выборах ВТС побил рекорд собственной стоимости. Цена его увеличилась на 33% (от 67,8 тыс. до 90 тыс. долларов). В то же время на пике она достигла отметки в 93 700 долларов.

На прошлой неделе Bitcoin обошел по рыночной капитализации компанию Meta и стал 9-м по величине активом в мире.

Растут и другие криптовалюты. А все из-за победы Трампа. Его предвыборная программа и в целом риторика крипторынка, безусловно, способствуют.

От избранного президента США уже было официальное обещание по поводу осуществления нужного дерегулирования криптовалютной отрасли, создания из ВТС госрезерва и вывода Америки в звание «криптовалютной столицы мира». Поэтому его возвращение в Белый дом и воспринимается инвесторами так позитивно. Действительно, стоимость ВТС увеличивалась в течение года стабильно. Но победа Трампа все же стала ключевой в этом.

Вместе с тем, Трамп когда-то критиковал цифровые активы. Так, в 2018 году он требовал от своего министра финансов (должность занимал Стивен Мнучин) «покончить с ВТС». Говорил, что это не более чем скам, что стоимость его просто «взяли с потолка».

Впрочем, постепенно Трамп и криптоинвесторы стали сближаться. После поражения в 2020 году его команда даже выпустила серию коллекционных карт NFT. А потом это повторили несколько раз подряд.

В текущем 2024 году все самые крупные покупатели криптовалют были приглашены на ужин с ним. На этом мероприятии Трамп активно противопоставлял себя «противникам цифровых активов», то есть демократам. А еще говорил, что Джо Байден о криптовалютах и не знает, подчеркивая, что «если вы поддерживаете криптовалюту, лучше проголосовать за Трампа».

Перед выборами Трамп щедро раздавал обещания. Например, на июльской криптовалютной конференции Bitcoin 2024 он предлагал сформировать стратегический запас биткоина, используя конфискованные государством криптовалюты. По плану, это должно снизить волатильность BTC и привлечь на рынок еще больше институциональных инвесторов. Сейчас правительство США хранит около 208 тысяч биткоинов (19 млрд долларов).

Любые шаги и инициативы по созданию CBDC (государственной цифровой валюты. — Ред.) Трамп пообещал остановить. Он считает, что это угроза финансовой конфиденциальности граждан. А еще он сообщил о желании поддерживать майнеров Америки, потому что хочет, чтобы остальной объем биткоина добывали именно в США. В этом отношении политик заявил: «Если криптовалюта будет определять будущее, я хочу, чтобы ее добывали, майнили и „производили“ в США».

Это все очень хорошо, но особенно энтузиазму инвесторов способствовало обещание Трампа уволить Гэри Генслера, главу Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Причина в жестком подходе к регулированию криптовалют. Глава SEC давно в иерархии американских властей считается главным противником криптовалют.

Будут ли реализованы планы Трампа, неизвестно, но криптовалютный рынок, судя по всему, в это верит. Кстати, президентскую кампанию финансировали представители криптоиндустрии. Известно, например, что основатели биржи Gemini братья Кэмерон и Тайлер Винклвосы, а также соучредитель одной из значительных американских криптобирж Джесси Пауэл сделали республиканцу пожертвование в сумме не менее 25 млн долларов.

До этого криптоиндустрия помогала в победе партии Трампа в борьбе за места в палате представителей и Сенате. Тогда соответствующему политическому комитету было сделано пожертвование в сумме более 200 млн долларов. Не забываем и о самом богатом человеке мира — Илоне Маске. Именно он активно поддерживает Dogecoin. Этот мемкоин способен существенно меняться, как только миллиардер его упомянет где-то на конференции, в соцсетях и т. д.

Кстати, именно эта монета выросла на 20% после того, как стало известно, что Трамп создал комитет с аббревиатурой D.O.G.E (Department of Government Efficiency), куда и вошел Маск. В общем, Dogecoin показал рост на целых 153% послевыборного ралли. Сейчас она стоит 0,36 доллара, хотя на пике ее стоимость была 0,43 доллара при рыночной капитализации почти в 53 млрд долларов.

Чего ждать от обещаний Трампа и его правительства относительно криптовалют, пока рассматривать нет смысла. Будем наблюдать… В настоящее время ВТС в «серой зоне» регулирования. И когда (заметим, не если, а именно когда. — Авт.) эта криптовалюта станет предсказуемой в правовом поле, все те игроки, которые сейчас опасаются делать вложения в нее, наконец это сделают. Вот с того момента все современные удивления и восхищения развитию ВТС изменятся кардинально. В общем все, что касается криптовалют, изменится кардинально. В том числе и суммы дивидендов.