Вложить средства в крипту: на какие показатели криптомонет следует обращать внимание

Так почему «хайповые» монеты не всегда приносят прибыль? И как не попасть на «скам» и найти монету, которая будет дорого стоить? Расскажем в этом материале Finance.ua.

Несмотря на некоторые риски, инвесторы оценивают криптовалюту как привлекательный класс активов. Объяснение этому достаточно простое – криптовалюты могут разнообразить инвестиционный портфель, а волатильность цен – принести значительные прибыли.

Согласно данным CoinMarketCap, на сегодняшний день существует более 21 тыс. монет, а рыночная капитализация рынка составляет около 940 млрд дол.

При этом это не окончательные цифры, рынок увеличивается с каждым днем. Представьте, только за последнюю неделю было выпущено около 30 новых монет. А в среднем ежемесячно выпускается 1500 – 2000 монет, согласно данным Statista.

Количество криптомонет в мире за 2013-2022 годы

А сколько из них останутся на рынке? Это уже другой вопрос. Постоянный приток денег расширил рынок криптовалют и в то же время сделал его более сложным. Каждая монета имеет свои технические характеристики, и чтобы подобрать качественную и ценную монету, нужно немного времени и определенных навыков.

Сначала выберем платформу, где можно анализировать разные криптовалюты. В этом нам помогут агрегаторы данных – это специальные сайты, собирающие всю информацию о криптовалютном рынке.

Наиболее популярны на сегодняшний день две платформы: CoinMarketCap и CoinGeko. Здесь есть все, что вам нужно для анализа криптовалюты: цена монет, графики, объемы торгов, рыночная капитализация.

К тому же платформы работают не сугубо по криптомонетам, но и формируют рейтинг самых популярных бирж, сообщают о выпусках новых монет, следят за новостями в криптосфере, анализируют различные DeFi- и NFT-проекты и многое другое.

Однако мы будем использовать эти агрегаторы для отбора монет, у которых есть будущее. Тех, на которых можно заработать достаточно хорошо.

Не важно, начинающий вы инвестор или уже имеете опыт в инвестировании в криптовалюту, анализ любой монеты так же важен, как анализ акций на фондовом рынке, но подход к такому анализу несколько иной.

Проще всего разделить анализ на 3 этапа: изучить техническую сторону монеты, проанализировать ее рыночные показатели и определить полезность валюты в среднесрочной или долгосрочной перспективе.

Во-первых, каждая криптомонета должна иметь свой сайт, и это обязательно. Ведь если вы хотите узнать какую-то компанию или товар, то что вы делаете? Правильно, заходите на их сайт и все подробно изучаете.

Так же и с криптовалютой. Основное, на что нужно обратить внимание:

• сайт должен быть легким для восприятия, четким и не содержать ошибок;
• на сайте должны быть прописаны цели криптопроекта;
• должна быть информация о команде разработчиков;
• а также должно быть в свободном доступе White Paper.

Что такое White Paper? Белая книга (с англ. white paper. – Ред.) – это официальный документ, содержащий основную информацию о криптомонете или проекте. Он описывает цели и стратегии использования криптовалюты.
То есть это такой гайд: каким образом будет использоваться валюта и для чего она была создана.

Белая книга служит дорожной картой для токена и является одной из первых вещей, которые потенциальные инвесторы читают перед тем, как вложить деньги в проект.

Кроме того, в официальном документе о криптовалюте вы познакомитесь с токеномикой монеты. Токеномика включает в себя детали того, как токен будет распределяться между инвесторами.

Разумеется, некоторые официальные документы становятся настолько техническими и подробными, что вам не обязательно понимать каждый аспект технических спецификаций, но важно знать, кто стоит за проектом, какие их цели и как они их достигнут.

Отсутствие белой книги является серьезной проблемой, а любая надежная белая книга не должна содержать орфографических и грамматических ошибок.

Чтобы получить подробное представление о криптосообществе, сначала посетите его учетные записи в социальных сетях. Большинство криптовалютных проектов будут иметь каналы в Twitter, Reddit или Discord – а чаще всего все три.

Обратите внимание на количество подписчиков, которые у них есть. На взаимодействие в разделах комментариев.

Оцените, отвечают ли модераторы сообщества на вопросы, рекламируют ли новости и принимают ли активное участие в обсуждениях.

Например, если люди задают законные вопросы в своем канале Discord, но их игнорируют или говорят, что они просто не понимают, – это плохой знак.

Научитесь распознавать криптомошенничество в социальных сетях. Держитесь как можно дальше от групп, слишком распространяющих спам в своем подходе к продаже. Сильному проекту не придется прибегать к такой тактике.

Во-вторых, сделайте общий поиск в социальных сетях, чтобы найти упоминания и обсуждения криптовалюты. Если многие позитивно отзываются о криптовалюте в социальных сетях, это может означать, что будет покупательное давление и инвестиционный интерес.

С другой стороны, если упоминания в большинстве своем отрицательные, это может быть тревожным знаком.

Для анализа любой криптомонеты (для начала) достаточно будет уметь оценивать три наиболее распространенных показателя:

• рыночная капитализация (Market Cap);
• объем торгов (Volume);
• и предложение в обращении (Circulating Supply).

Сайт агрегатора данных – CoinMarketCap

Рыночная капитализация криптовалют рассчитывается путем умножения цены криптовалют на общее количество монет или токенов в обращении.

Как правило, безопаснее инвестировать в криптовалюты с высокой рыночной капитализацией (более 1 миллиарда долларов США. – Ред.). Но помните, что некоторые криптовалюты с высокой рыночной капитализацией все еще имеют высокий риск, поэтому оценивать потенциал стоимости только по рыночной капитализации не рекомендуется.

Конечно, монеты из топ-100 являются более безопасными инвестициями, чем те, что находятся ниже в списке.

Еще один показатель, на который стоит обратить внимание, – это объем торгов монетой. Этот показатель свидетельствует о том, сколько криптовалюты было продано в течение определенного периода времени.

Большой объем означает, что многие инвесторы покупают и продают, что приводит к большей ликвидности и стабильности цен.

Пример – ETH, который на момент написания этой статьи имеет ежедневный объем торгов более 37 миллиардов долларов.

Напротив, низкий объем означает низкую веру инвесторов в ценовое действие и может привести к большим колебаниям цен и плохой ликвидности.

Также важно смотреть на предложение в обращении и общее предложение криптопроекта по максимальному предложению.

Предложение в обращении определяет, сколько единиц этой криптовалюты «крутится» на рынке в любой момент времени.

Общее предложение – это общее количество монет или токенов, созданных, но не учитывающих монеты, которые были сожжены или уничтожены. В то время как максимальное предложение касается всех монет, которые когда-нибудь появятся.

Bitcoin является хорошим ориентиром – общее предложение Bitcoin составляет всего 21 миллион, тогда как сейчас в обращении около 19 миллионов.

Если сравнивать с таким проектом, как Ethereum, который имеет бесконечное общее предложение и запас в обращении более 120 миллионов, дефицит Bitcoin можно легко увидеть.

Лучше отдавать предпочтение инвестициям, которые являются дефицитными, чем избыточным инвестициям. Хотя это сложнее определить в криптовалюте, поскольку разработчики иногда проектируют крипто-экосистемы таким образом, что конкретная монета или токен на самом деле никогда не является действительно неограниченной. К примеру, Ethereum технически имеет неограниченное предложение, но выпуск ограничен 18 миллионами эфиров в год.

Кроме понимания рыночных показателей, вы всегда должны обращать внимание на историю цен на криптовалюту. Они нестабильны, поэтому наблюдать колебания цены – это нормально, но следите за постепенным ростом цены со временем.

Целесообразно наблюдать за ценой в течение разных промежутков времени, включая просмотр истории «за все время», чтобы получить как можно более широкое понимание долгосрочных и краткосрочных ценовых тенденций.

Избегайте монет, имеющих чрезмерные максимумы, а затем внезапные падения, поскольку это может свидетельствовать о сценарии «выкачивания и сброса» – мошенничестве, при котором цена монеты завышается через фальшивый ажиотаж, а затем немедленно продается ради прибыли.

На последнем этапе анализа определите, имеет ли криптовалюта полезность. Не все криптовалюты служат практическим целям. Ищите монеты, которые предлагают полезность в экосистеме блокчейна.

Лучше всего инвестировать в инфраструктурные проекты. Почему так? Для каждой сложной системы требуется соответствующая инфраструктура или ресурсы.

Представьте, как электросети, электростанции и трубопроводы составляют энергетическую инфраструктуру, необходимую для обеспечения страны электроэнергией. Так же и в криптосфере для реализации программного обеспечения и системы на базе облачных или аппаратных средств требуется соответствующая инфраструктура. И поэтому токены, которые являются основой работы любой важной экосистемы, будут иметь спрос и более или менее безопасны.

Одним из ярких примеров является Ethereum. Выживание многих смартконтрактов, NFT-проектов и компаний зависит от этой технологии, так что вы можете быть уверены, что она сохранит свою ценность со временем.

Топ инфраструктурных монет по данными Cryptorank

Но не вкладывайте всю сумму в одну или две монеты. Старайтесь как можно больше диверсифицировать свой портфель, тем самым вы уменьшаете риск.

Можете попробовать такую стратегию: купить 10 самых крупных инфраструктурных монет, а через определенное время ребалансировать портфель – то есть продать те монеты, которые вышли из топ-10, а купить те, которые, наоборот, вошли.

Если вы хотите более подробно изучить криптотрасль, научиться инвестировать и выбирать правильную стратегию, советуем вам пройти курс от Академии Минфин «Инвестирование в криптовалюту».

Через 40 дней вы начнете анализировать монеты с помощью сервисов, фильтров и уровней, прогнозировать риски, торговать на биржах, а также создадите диверсифицированный криптопортфель.

Только зная в совершенстве, как работает крипторынок, можно добиться высокой доходности.