Криптовалюты и мошенничество

Криптовалюты привлекают очень много внимания. В новостях мы постоянно читаем про невероятные взлеты и падения Bitcoin и других монет. Но главное, то тут, то там появляются двадцатилетние крипто-миллионеры. Конечно, каждый хоть раз, но подумывал о том, чтобы быстро заработать на криптовалютах.

Вот только там, где есть возможность заработка, обязательно появляются мошенники, готовые использовать ваши слабости.

В этой статье мы расскажем про самые распространенные виды мошенничества с криптовалютами.

Что такое Pump&Dump? Это выражение переводится как «накачать и сбросить». Схема мошенничества здесь довольно незамысловата и не нова. На самом деле этот вид манипуляции использовался еще до появления криптовалют на рынке акций.

Организаторы мошеннической схемы выбирают чаще всего малоизвестные криптовалюты (но это не значит, что так же нельзя поступать с известными, просто мошенникам для этого нужно больше денег. – Ред.) и начинают скупать понемногу, чтобы этот процесс не повлиял на рыночную цену.

Второй этап – это как раз Pump — «накачка». Мошенники начинают распространять «эксклюзивную» информацию о том, что именно эта монета вот-вот вырастет в цене.

Делается это через огромное количество «экспертных» телеграмм-каналов, группы в социальных сетях или блогеров. Главное, создать иллюзию роста актива.

Чтобы заявления не были голословными, мошенники также начинают скупать криптовалюту, чтобы она начала расти в цене.

Если количество поверивших информации и желающих мгновенно разбогатеть достаточное, криптовалюта действительно начинает дорожать, ведь множество жертв мошенников начинают ее скупать, тем самым толкая цену вверх.

Но тут наступает этап Dump. Мошенники одномоментно продают все свои монеты, и цена летит вниз. Чаще даже ниже, чем была до накачки.

Часто жертвы этой схемы знают, что участвуют в Pump&Dump, но надеются, что успеют продать свои монеты вовремя, ведь мошенники обещали предупредить о дате «слива». Но мошенники на то и мошенники, чтобы обмануть.

Интересно, что Pump&Dump может длиться всего часов или несколько минут, если криптовалюта относительно дешевая. Но бывали случаи длительной «накачки» топовых монет.

Не стоит верить никакой «инсайдерской» и «эксклюзивной» информации о крипте, особенно если она подается через эмоции. Так же как и не стоит доверять, когда вам обещают честное участие в Pump&Dump схеме.

Также обратите внимание на причины роста цены криптовалюты. Если объективных причин нет, а на других биржах цена не растет, вполне вероятно, кто-то этой ценой манипулирует.

Некоторые виды обмана существуют уже более ста лет, но при этом отлично работают до сих пор. Один из них — это схема Понци, она же финансовая пирамида. Впервые этот вид мошенничества появился еще в 1919 году.

Криптовалютные пирамиды — это аналог «старых-добрых» финансовых пирамид. Схема все та же. Жертвам мошенников обещают «золотые горы», привлекая тем самым в проект. Инвесторы вкладывают деньги и в первое время даже могут происходить выплаты, за счет новых инвесторов, чтобы привлечь еще больше пользователей.

Но, когда организаторы пирамиды понимают, что привлечь больше простаков уже нельзя, они просто выводят чужие свои деньги.

Так же, как и в случае с предыдущим видом мошенничества, среди жертв довольно много тех, кто понимает, что участвует в пирамиде… Но надеется, что успеет спасти свои деньги раньше, чем организаторы закроют проект.

Могут использоваться и элементы сетевого маркетинга. Каждому, кто привлек в систему нового инвестора выплачивается вознаграждение.

Так уже обманутые, но еще не понимающие этого жертвы мошенничества сами помогают пирамиде расти.

Сути финансовой пирамиды это не меняет, просто помогает увеличить объем привлеченных в нее средств.

Но нет, именно организаторы схемы управляют возможностью вывода денег, жертвам просто не позволят ничего предпринять.

Например, в случае с токеном Bitconnect, деньги инвесторов «временно» блокировались на счету на 299 дней. Но при этом участникам пирамиды демонстрировалась прибыльность в 40% в месяц. В виде ничего не значивших на самом деле цифр на сайт проекта.

Можно вспомнить и недавний обвал токена Terra. Прокуратура Южной Кореи считает, что проект представлял собой обыкновенную «схему Понци», ведь инвесторам обещали выплату 20% годовых в стейблкоинах UST привязанных к доллару.

Интересно, что несмотря на то, что схема финансовой пирамиды давно известна, каждый раз находится достаточно людей, чтобы дать мошенникам заработать.

Стоит сразу насторожится, если вы столкнетесь с рекламной компанией, в которой вам гарантируют огромные прибыли.

Не забывайте все воспринимать со здоровой критикой, даже если в надежности схемы убеждают друзья или родственники. Любая апелляция к эмоциям вместо фактов, это уже «звоночек», который должен настораживать.

В это сложно поверить, но многие крипто энтузиасты отдают свои токены мошенникам из-за простого обещания получить больше.

Все уже давно привыкли к такой стратегии продвижения новых криптопроектов как «эйр дроп». На старте проекта монеты просто раздаются всем желающим, чтобы увеличить количество пользователей. Ничего необычного или подозрительного. Этим и пользуются мошенники.

Например, ссылка с предложением бесплатной раздаче криптовалюты может вести на фишинговый сайт, где жертвы мошенников сами введут всю необходимую злоумышленникам информацию, предполагая, что находятся на сайте криптобиржи или криптообменника.

Кроме фишинговых сайтов часто используются поддельные обменники криптовалют. Естественно, курс обмена у них очень выгодный.

И о таком выгодном курсе, сообщается, конечно, «по секрету». Часто как объяснение разницы в курсах преподносится какой-то баг, который пока не заметили создатели обменника.

Но стоит совершить перевод, как станет понятно, что обратно уже никто ничего не вернет.

Иногда можно обойтись даже без поддельного сайта. Нередки случаи, когда мошенники просто просят перевести некую сумму на свой кошелек. Обещают, что в ответ переведут, например, в два раза больше.

Конечно же, такая щедрость всегда логично объясняется. Например, могут рассказать историю о том, что сами не могут продать свои монеты по каким-либо логичным причинам на бирже, но могут просто перевести ее вам на кошелек.

Вот только вы должны первым перевести токены, и только потом получить монеты с выгодой.

Для того чтобы втереться в доверие и увеличить «базу» для обмана, нередко аудиторию долго собирают под предлогом обучения или раздачи «сигналов» на покупку перспективных токенов для инвесторов-новичков. Будьте внимательны с телеграм-каналами «экспертов».

Для эйдропов лучше завести отдельный кошелек, а все «эксклюзивные» предложения проверять самостоятельно на официальных сайтах. И, конечно, лучше потратить время, чтобы разобраться в рынке криптовалют, а не слепо доверять «экспертам», которые настойчиво предлагают быстро и просто разбогатеть на криптовалюте.

Помните: криптовалюты отличаются от привычных именно децентрализацией. Это значит, что в случае потери монет жаловаться будет некуда. Нет такой организации, которая может дать гарантии, что ваши деньги будут возвращены в случае кражи или мошенничества. Все зависит только от ваших знаний и ваших решений.