Как понять, что фирма фейковая. И что делать, если вас обманули

В настоящее время в нашем государстве никто не запрещает заниматься бизнесом, и поэтому в стране господствует свобода предпринимательства.

Однако такая либеральность имеет и обратную сторону — частые случаи обмана, когда под видом той или иной фирмы действуют самые обычные мошенники.

Итак, перед каждым владельцем бизнеса рано или поздно встает вопрос — как убедиться, что его потенциальный контрагент действительно тот, за кого себя выдает?

Если ваш контакт с потенциальным контрагентом происходит очно, обращайте внимание на очевидные вещи. Это наличие у компании офиса, где он находится, как выглядит внутри, сколько и какие люди там работают и т. д.

Во-первых, наличие офиса косвенно дает понимание, что фирма работает и имеет какие-то обороты.

Во-вторых, если этот офис находится в нормальном месте — бизнес-центр, переоборудованная квартира, даже подвал, но с явно «офисным» видом — это тоже дополнительный сигнал в пользу контрагента. Сам офис также должен выглядеть прилично, даже если там работает всего один человек.

Конечно, существуют компании, которые предоставляют услугу аренды офисных помещений на час, но их легко проверить в Интернете, просто «забив» в поисковик адрес помещения.

Однако в любом случае визуальная оценка должна быть лишь частью проверки и далеко не главной.

Интернет предоставляет отличные возможности для поиска информации. Большинство людей даже не понимают, сколько можно «нарыть», даже не вставая из-за стола.

В Украине относительно свободное общество, и это дает возможность поиска информации в различных реестрах.

Больше информации можно найти с помощью сервисов, которые собирают и аккумулируют информацию из государственных реестров.

Конечно, напрямую в реестрах искать было бы лучше, но они, во-первых, часто не связаны между собой и никак не взаимодействуют, а во-вторых, еще чаще просто не работают.

Кроме того, для многих из них нужна регистрация, а некоторые во время войны отключены.

Поэтому лучше воспользоваться особыми ресурсами, которые эти недочеты устраняют.

Этих ресурсов в Украине много, однако самые известные и эффективные из них три: YouControl, Clarity Project и «Опендатабот».

Эти ресурсы также подразумевают регистрацию и некоторые платные услуги, однако это уже нужно для глубокого поиска. А бесплатный функционал позволяет в большинстве случаев получить достаточно информации для того, чтобы понять, с кем вы имеете дело.

YouControl доступен по ссылке и позволяет проверить дату регистрации субъекта предпринимательской деятельности, наличие у него свидетельства плательщика НДС, владельцев юридического лица, изменения в регистрационной информации (названия, владельцев, уставного капитала, адреса и т. п.), наличие налогового долга.

Также ресурс «подтягивает» данные из Единого государственного реестра судебных решений (https://reyestr.court.gov.ua/), что позволяет видеть, был ли ваш контрагент участником судебных процессов и в качестве кого.

Единым государственным реестром судебных решений можно пользоваться и самостоятельно, он открыт, однако YouControl делает это в комплексе с проверкой других баз данных.

Еще один удобный и весьма информативный аналитический ресурс — «Опендатабот». Он доступен по ссылке и имеет примерно такой же функционал, как YouControl.

Третий популярный и удобный сервис — Clarity Project. Он доступен по ссылке.

Есть и другие сервисы для поиска, но менее удобные и информативные. Что касается вышеперечисленных, то, как уже отмечалось, для глубокого поиска (например, данных о санкциях от СНБО или репутации в медиа) требуется платная подписка.

Для поиска информации достаточно знать точное название юридического лица, фамилию имя и отчество ФЛП, их код ЕГРПОУ или ИНН.

Последнее — самое лучшее. Идентификационные номера позволяют исключить ошибку при поиске. Однако достаточно какой-либо информации, даже номера телефона или фамилии директора.

Далее система предоставит набор данных, имеющихся у нее по запросу. Сразу обращайте внимание на следующее:

• наличие одинаковых названий у юридических лиц. Ведь, например, ООО «Рога и копыта» и ЧП «Рога и копыта» — это совершенно разные с точки зрения закона субъекты. Однако такое совпадение обычно должно насторожить;
• проверьте фамилии владельцев и уполномоченных лиц — если на них зарегистрировано много фирм, то это могут быть самые обычные «фунты»;
• проверьте адрес регистрации — если за ним зарегистрировано много фирм, это адрес массовой регистрации, и это тоже нехорошо;
• изменения названий, владельцев, долей. Это не очень плохо — фирмы продаются, и это вполне легально. Однако если таких действий много, то это тоже фактор риска;
• уставный капитал — сам по себе факт минимального уставного капитала ни о чем не говорит. Однако в совокупности со всем остальным должно насторожить;
• наличие фирмы в судебных реестрах. Одно-два дела — это не страшно, особенно если они административные. Но если дел много, то это однозначный минус для контрагента. К тому же не поленитесь почитать судебные документы и понять, о чем идет речь;
• если фирма начала процедуру банкротства, то это также будет отражено в результатах поиска;
• проверьте, является ли ваш контрагент плательщиком НДС. Если его свидетельство аннулировано или он таковым не является — то почему?;
• налоговые долги — если они есть, то у компании явные неурядицы с органами ГНС.

При этом не поленитесь провести перекрестную проверку во всех трех аналитических системах. Также посмотреть информацию на тех ресурсах, куда они вас отправляют. Сравните результаты.

Обычно уже этой информации будет достаточно. Если же требуется более глубокая проверка, то, как уже отмечалось, все эти системы позволяют за небольшую плату получить полный отчет о контрагенте.

Впрочем, как бы мы ни береглись, а от ошибок не застрахован никто. Поэтому всегда существует шанс быть обманутым — иначе все мошенники просто умерли бы от голода или переквалифицировались в честных людей.

Поэтому, если вы все же, несмотря на все предостережения, стали жертвой обмана, немедленно обращайтесь в правоохранительные органы.

При этом подчеркиваем — делайте это незамедлительно, как только узнали об обмане. Самостоятельно здесь сделать что-то трудно. А времена, когда такие вопросы довольно специфически решали «братки», прошли.

Идите к правоохранителям в сопровождении юриста, многие адвокаты специализируются именно в таких случаях. К тому же они лучше обычного гражданина знают все уловки работы правоохранительной системы нашей страны.

Конечно, гарантии того, что вам удастся вернуть утраченные деньги или товар, нет. Однако шансы на это есть. И чем скорее вы обратитесь в полицию, тем их больше.