Разработка собственной криптовалюты: это стоит знать

Согласно данным Coinmarketcap, сейчас в мире создано более 1,8 млн криптовалют, и с каждым днем эта цифра растет. Кроме цифровых активов, представленных на сервисах, подобных Coinmarket, функционирует еще множество локальных криптоактивов, которые не доступны широкой публике и не торгуются на открытых рынках. Отрасль активно осваивается и развивается, а процесс создания новых криптовалют общедоступный.

Главное в этом то, что миллионы неизвестных широким массам криптовалют приносят своим владельцам неплохие прибыли уже сейчас…

А вот вам и второй вопрос, знаете ли вы, как разработать, создать и даже заработать на собственной криптовалюте? Задавались ли вы хоть раз таким вопросом? Тема достаточно непростая, но достойная внимания.

Мы попытались поискать информацию и поняли, что в украинском инфопространстве что-нибудь пошаговое найди довольно сложно. Именно поэтому журналисты и эксперты портала Finance.ua решили создать свой цикл путеводителей под названием «Моя крипта – мое богатство».

В этих текстах подробно расскажем, как вы можете разрабатывать, создавать и зарабатывать на собственной криптовалюте. Расскажем и о самых полезных инструментах и возможностях.

Так что устраивайтесь поудобнее, начинаем с текста о разработке криптовалюты.

Несмотря на то, что создать собственную криптовалюту может любой, есть много шагов, которые следует сделать до того, как вы приступите к ее созданию.

О них и поговорим ниже. Этот этап можно охарактеризовать как «разработка».

Без идеи не нужно создавать криптовалюты. Ведь именно идея, замысел будет выделять вашу крипту из миллионов других. Отсутствует идея? Возьмитесь за ее поиски. И здесь у вас есть «бескрайнее море», ведь криптовалюты применяют в самых разных областях:

• маркетинг;
• управление активами;
• товары;
• кибербезопасность;
• искусство;
• недвижимость;
• здравоохранение;
• обучение;
• логистика;
• игры.

И многое другое… Советуем на одном из сервисов, где есть скринеры (инструменты для анализа и отбора криптовалют как для инвестирования, так и для трейдинга. – Ред.) криптовалюты (Coinmarketcap, CoinGecko, Messari…), сортировать крипту по отрасли использования и ознакомиться с их механизмом работы, а также информацией о том, чем они полезны и где используются. Этот опыт пригодится вам не только в плане расширения кругозора.

В то же время это не панацея успеха. Последний придет к вам тогда, когда вы примените криптовалюту там, где еще никто другой этого не делал.

Еще вариант – сделать использование цифровых активов в определенной отрасли более удобным и дешевым, чем у конкурентов. Сконцентрируйте свое внимание на том, чтобы ваше творение было полезно обществу. Чем больше пользы, тем больше пользователей, тем больше доход.

Приведем несколько примеров, чтобы вы поняли, как это работает.

1). Многие любят ходить на прогулки. Заниматься спортом. Вести активный образ жизни. До недавнего времени эта активность никак не вознаграждалась (кроме хорошего самочувствия и улучшения здоровья. – Ред.). Криптоэнтузиасты увидели возможность и создали криптпроекты, которые платят за физическую активность.

Нажмите для увеличения. Изображение откроется в новой вкладке

Вот вам пример – проект STEPN. Команда проекта разработала мобильное приложение, отслеживающее физическую активность пользователя. Затем эта активность конвертируется в токены.

Полученные цифровые активы можно потратить непосредственно в приложении для усовершенствования или покупки кроссовок NFT, которые необходимы для занятий спортом. А можно вывести активы на биржу и продать за фиат.

Как зарабатывает команда проекта? Для того чтобы начать зарабатывать криптовалюту в приложении STEPN, необходимо купить NFT кроссовки – это и является ключевым источником дохода команды. Стоимость кроссовок начинается от $20 в зависимости от качества. Кроме того, в приложении есть маркетплейс, при совершении сделок на котором уплачивается комиссия, которая также является частью прибыли разработчиков.

Скриншот із сайту проєкту STEPN

2). Еще один пример. Когда человечество перешло от Web 1.0 к Web 2.0, каждый пользователь получил возможность создавать контент. На этом фоне компании типа Meta, Google и другие получили миллиардные доходы. Чего не скажешь о самих пользователях, благодаря которым эти доходы были получены.

Блокчейн призван эту ситуацию исправить и распределить доходы более умеренно.

Нажмите для увеличения. Изображение откроется в новой вкладке

Один из таких проектов, который платит за интернет-активность – Basic Attention Token и Brave Browser.

Так, установив Brave Browser, пользователь будет получать крипту (токен BAT) за просмотр рекламы.

Создатели получат BAT за создание контента. А рекламодатель, по сути, контактирует напрямую с клиентом, избегая посредников. Это улучшает эффективность рекламы и снижает себестоимость маркетинговых компаний. Определенную часть из этого взаимодействия получает команда проекта.

Схема роботы BAT. Источник: https://basicattentiontoken.org/

Проект уже имеет около 55 млн активных пользователей ежемесячно, около 1,5 млн создателей.

Интерфейс Brave Browser. Скриншот поисковой страницы сторінки Google

3). Игры как пример. Да, да, именно игры – это еще одна большая отрасль, где блокчейн и его производная – криптовалюты могут принести улучшения. И в то же время классные доходы создателям.

Яркий пример – блокчейн-игра Axie Infinity. В этой игре игроки собирают разных цифровых домашних животных, известных как Axies. Животные могут размножаться, их можно совершенствовать, торговать. Они также участвуют в боях.

Доход команды, создавшей игру, состоит из входного билета (3 AXS токены, около $15. – Ред.), и комиссий с торговле, размножения и т.п.

Блокчейн игра Axie Infinity. Источник: axieinfinity.com

Прежде чем начать создавать свою криптовалюту – вы должны выбрать между монетой и токеном. Это важно, ведь от вашего выбора будет зависеть:

• какие финансовые затраты вас ожидают;
• сколько времени придется потратить на создание;
• какой объем работы у вас впереди.

Нажмите для увеличения. Изображение откроется в новой вкладке

А в чем же разница? Разница между токеном и монетой в том, что монета имеет собственный блокчейн и используется в сети для оплаты комиссий за транзакции, как вознаграждение за стейкинг или майнинг, позволяет владельцам участвовать в управлении проектом.

Токены не имеют собственного блокчейна, однако они могут выполнять функции, аналогичные монетам в пределах своей экосистемы.

Например, Arbitrum (ARB), который недавно провел airdrop. Сейчас владельцы этого токена могут участвовать в управлении проектом, однако этот токен не может быть использован во всех приложениях, построенных на Ethereum (Arbitrum – решение второго уровня на базе Ethereum). То есть монеты имеют более широкие области применения, в отличие от токенов.

Существенно отличаются время и стоимость монеты и токена.

Монета – это дорого ($40 000+) и долго (3-12 месяцев, в зависимости от сложности проекта. – Ред.), токен – это значительно дешевле и быстрее.

Токен можно создать за несколько долларов. К тому же при затратах времени в несколько секунд.

В сети распространяется вирусное видео Джонни Шенкмана, где он за 27 секунд создает собственный токен.

memecoin deploy% speedrun 27s ⏱️ pic.twitter.com/OYaXGb5ITR

— whitelights.eth ⌖ (🦇🔊) (@iamwhitelights) May 5, 2023

В целом и монету можно создать условно бесплатно, если в вашей команде будет программист (-ы), который напишет код за будущее вознаграждение или согласно договоренности о распределении будущих доходов.

Когда речь идет о токене, то алгоритм работы вы не выбираете. Ваш выбор сводится к тому, поверх какого блокчейна (BSC, Ethereum, Polygon, Solana…) будет работать ваш проект.

От этого зависит скорость транзакций, размер комиссий и другие аспекты работы. Для того чтобы исследовать ончейн параметры различных блокчейнов, вам пригодятся:

• www.theblock.co
• bitinfocharts.com

На этих ресурсах вы сможете изучить все ключевые показатели работы блокчейнов.

Нацеливайтесь на оптимальное соотношение скорости и стоимости транзакций. Также не пренебрегайте безопасностью, потому что кражи – довольно распространенное явление в криптоиндустрии.

С монетой – все в ваших руках. Наиболее распространенные алгоритмы работы:

• PoW (подтверждение проделанной работы);
• PoS (доказательство владения долей).

Первый считается более безопасным, но имеет недостаток, так как требует значительных затрат энергии и дорогостоящего оборудования, второй имеет меньшие требования к оборудованию и более вариативный.

Однако у PoS также есть недостаток – он побуждает пользователей накапливать токены, что со временем может привести к потере децентрализации.

Всего сейчас известно около сотни алгоритмов работы. Поэтому есть над чем поработать, чтобы выбрать идеально подходящий для вашего проекта. Вот некоторые из них:

• DAG

• DPoS
• Hybrid – PoW & PoS
• PoS
• PoW
• Multiple algorithms
• CryptoNight
• Equihash
• NeoScrypt
• Quark
• Scrypt
• SHA-256
• X11
• X13

Чтобы ознакомиться с алгоритмами работы, используйте coinmarketcap.com, который имеет встроенный фильтр, позволяющий отфильтровать криптопроекты в зависимости от алгоритма работы.

Используя этот фильтр и изучая различные технологии работы, выбирайте ту, которая будет отвечать требованиям вашего стартапа.

Если вы предусматриваете возможность пользователей стать частью вашего творения, обращайте внимание на стоимость оборудования, необходимого для подключения. Чем дешевле «вход», тем больше шансов привлечь большое количество пользователей.

Создание криптовалюты – это один маленький шаг к вашему масштабному и успешному проекту. А за каждым успешным проектом стоит мощная команда, которая привела его к этому успеху.

В команде вам понадобятся:

• разработчики (программисты);
• маркетолог;
• юрисконсульт;
• менеджер криптосообщества;
• контент-менеджер;
• веб-разработчик.

Если есть команда единомышленников, то фактически можно создать успешную криптовалюту на энтузиазме с минимальными финансовыми затратами.

Обратная сторона такой договоренности – доход нужно будет распределять на всех членов команды.

Не забудьте заключить договор о распределении доходов еще до того, как они появятся. Четкость отношений между партнерами позволяет создать крепкий коллектив, который преодолеет любые вызовы. Это же касается обязанностей, выразительное распределение которых позволит избежать конфликтов и улучшит эффективность работы.

Образец договора о партнерстве приводим ниже:

Нажмите для увеличения. Изображение откроется в новой вкладке

Рекомендуется подписать нотариально заверенный договор.

Другой путь разработки криптовалюты – привлечь капитал. Это может быть личный капитал или деньги инвестора. Если ваша идея имеет перспективы – обязательно найдутся деньги, которые ее реализуют.

Когда есть капитал, необходимость в формировании команды отпадает. Вы можете привлекать специалистов при потребности. Более того, имея средства, вы можете заказать криптопроект под ключ.

Мы нашли две площадки, которые предоставляют такие услуги:

• webcase.com.ua
• risesoft.com.ua

Стоимость их услуг колеблется от $3 тыс. и может достигать $49 тыс. Кроме того, эти платформы могут сделать аудит smart-контракта, проведя проверку уязвимостей и глубокий анализ. И если мы уже заговорили о поиске слабых мест, то пригодится ChatGPT, который довольно неплохо справляется с этой задачей.

Собрав команду или найдя капитал, необходимо создать дорожную карту развития криптовалюты.

На пятом шаге разработки криптовалюты необходимо составить дорожную карту. Дорожная карта проекта предоставит вам обзор ожидаемых результатов и его ключевых целей.

Используя дорожную карту проекта в качестве отправной точки, можно формировать другую важную документацию, реализовывать этапы развития, двигаться к поставленным целям.

Кроме того, наличие дорожной карты дает понимание криптоинвесторам, чего хочет достичь проект, и позволяет оценить потенциал.

Фактически вам нужно разработать две дорожные карты:

• публичную;
• корпоративную (закрытую).

Публичная дорожная карта необходима для ответов пользователям и инвесторам на вопрос: куда движется проект? Каким путём? Что от него ждать, каких успехов?

Корпоративная дорожная карта создается для людей, привлеченных к реализации проекта. Она более подробная. С указанием сроков, размеров финансирования и прочего.

Образцы дорожных карт можно просмотреть по ссылкам:

• Ссылка 1
• Ссылка 2
• Ссылка 3

Обязательно учтите, что дорожная карта может претерпевать изменения, поскольку на начальных этапах случаются неизвестные вызовы, с которыми приходится сталкиваться в процессе развития.

А теперь нужно еще немного вашего воображения… Представьте себя в роли центрального банка и четко спланируйте количество токенов, которое будет выпущено. Кроме того, количество, которое будет сжигаться. Количество, которое будет в обращении. Предусмотрите дополнительную чеканку при необходимости и прочее. Существует пять ключевых элементов токеномики, на которых нужно сконцентрировать внимание:

• Предложение
• Полезность
• Распределение
• Сжигание
• Стимулирование

Стоимость криптовалюты формируется на основе спроса и предложения. Определяя предложение, вам необходимо определить, каким будет максимальное количество токенов и циркуляционное.

Прямое влияние на цену токена оказывает циркуляционное предложение (количество токенов в обращении. – Ред.), регулируя его, можно получить как инфляционный, так и дефляционный эффект.

К примеру, BTC имеет максимальное предложение в 21 млн монет, в то время как циркуляционное предложение – 19,5 млн. Циркуляционное предложение первой криптовалюты постоянно растет вследствие майнинга, фактически создавая инфляционный эффект. Однако спрос на биткоин значительно превышает предложение, что приводит к росту стоимости.

Полезность токена определяется вариантами его использования: вознаграждение за майнинг, стэйкинг, возможность голосования за будущее проекта, оплата комиссий за транзакции и т.д.

Чем универсальнее будет ваш токен, тем большим будет спрос. Например, ETH используется для работы децентрализованных приложений, оплаты комиссий за транзакции в сети, вознаграждения валидаторов.

Кроме пользы, спроса и предложения важно обратить внимание на распределение токенов. Различают два вида распределения:

1. Справедливое.
2. Перед майнингом.

Справедливое распределение не предполагает раннего доступа к тому, как криптовалюта будет отчеканена и распределена среди сообщества. Bitcoin распределен именно таким способом.

Распределение перед майнингом позволяет чеканить часть криптовалюты и распределять ее среди избранной группы, прежде чем она будет предложена сообществу. ETH является примером такого распределения.

Большое количество криптопроектов регулярно сжигают монеты. Когда циркуляционное предложение криптовалюты уменьшается, оно считается дефляционным. И наоборот, когда количество криптовалюты растет, она считается инфляционной.

Криптосообществу очень нравятся криптопроекты с дефляционной токеномикой.

Уделите внимание механизмам стимулирования. Что имеется в виду? Сделайте все необходимое, чтобы владельцы вашей криптовалюты были заинтересованы в долгосрочном владении. К примеру, предусмотрите возможность разместить ваши токены в стейкинге или наделите их правами управления.

Одним из лучших примеров токеномики является Bitcoin.

Максимальное предложение BTC заранее запрограммировано и предусматривает чеканку 21 млн монет.

Bitcoin вводится в обращение путем майнинга. Майнеры получают определенное количество BTC в качестве вознаграждения, когда блок добывается (примерно каждые 10 минут. – Ред.). Вознаграждение уменьшается наполовину каждые 210 тыс. блоков. То есть каждые четыре года происходит халвинг (разделение пополам. – Ред.).

С 2009 года, когда в сети Bitcoin был создан первый блок, вознаграждение за блок было уменьшено наполовину с 50 BTC до 25 BTC, затем до 12,5 BTC и до 6,25 BTC сегодня.

Также в токеномике Bitcoin предусмотрена комиссия за транзакции, которую майнеры получают во время проверки нового блока. Комиссия увеличивается по мере роста размера транзакции и нагрузки сети. Это побуждает майнеров продолжать проверять транзакции, несмотря на то, что вознаграждение за блоки со временем уменьшается.

Если подытожить, то токеномика Bitcoin проста и гениальна. Здесь есть все ключевые элементы токеномики, на которые рекомендуем обратить внимание.

Сделайте все возможное, чтобы ваша криптовалюта находилась в правовом поле. Если работаете в рамках закона, это вызывает доверие в криптосообществе и способствует увеличению инвестиций.

Возможно, придется воспользоваться услугами юриста, поскольку учесть все аспекты человеку без опыта в юриспруденции будет трудно.

Закон Украины о виртуальных активах уже разработан, однако он еще не вступил в действие и находится на доработке в связи с тем, что в ЕС приняли MICA – закон по комплексному регулированию криптоиндустрии. Наши законодатели пытаются адаптировать украинский закон под требования европейского законодательства.

Позаботьтесь заранее, чтобы ваша криптовалюта отвечала требованиям закона!

А что дальше? А дальше вас ждет сама разработка собственной криптовалюты. Это, конечно, непростая задача. Она нуждается в тщательной подготовке и планировании. И подробно об этом этапе мы поговорим с вами в следующей статье нашего цикла.

To be continued…